Vos attentes

 

Au regard de l’environnement économique, fiscal et juridique, vous pouvez vous interroger sur les meilleures réponses concernant votre situation personnelle ou professionnelle. Notre cabinet vous accompagne dans cette démarche.

 

Vos questions

Des préoccupations économiques

  • Comment gérer mes capitaux tout en maîtrisant ma prise de risque ?
  • Quel véhicule d’investissement pour rémunérer ma trésorerie ?
  • Que penser des obligations au niveau des taux actuels ?
  • Comment investir dans l’immobilier de rapport ?
  • Comment préparer efficacement ma retraite ?

Des objectifs fiscaux ou juridiques

  • Quelle est l’enveloppe fiscale la plus adaptée à la gestion de mes actifs ?
  • Puis-je encore limiter le montant de mes impôts sur le revenu et sur la fortune ?
  • Comment protéger mon conjoint survivant ?
  • Dois-je attendre pour lever mes stock-options ? Que faire de mes actions ?
  • Comment préparer la transmission de mon patrimoine privé et professionnel ?

Ingénierie patrimoniale

Quand votre patrimoine global atteint un niveau considérable, les questions se diversifient: comment développer votre patrimoine, le gérer et en assurer la transmission tout en préservant la paix familiale ?
Le mode de détention du patrimoine est au moins aussi important que sa répartition.

L’organisation et la répartition du patrimoine

  • Dois-je constituer une SCI ou une SARL de famille ?
  • Les statuts de mes SCI correspondent-ils vraiment à ce que je souhaite ?

Mes proches seront-ils vraiment protégés ?

  • Mon conjoint est-il suffisamment protégé… peut être même trop ?
  • Les clauses bénéficiaires de mes contrats d’assurance vie ont-elles été revues depuis la loi TEPA ?
  • Mon régime matrimonial correspond-il à ma situation et à mes objectifs ?
  • Avons-nous bien évalué nos futurs besoins ?
  • Avons-nous effectué une donation au dernier vivant ?
  • Avons-nous réfléchi aux donations que nous souhaitons faire ? Quel régime fiscal est le plus avantageux ?
  • Que puis-je faire pour mes petits enfants ?
  • Comment transmettre mon entreprise ?
  • Qui dans mon entourage souhaite reprendre mon entreprise et a les compétences requises pour le faire ?
  • Comment préserver les droits et les devoirs de chacun ?
  • Dois-je céder mon entreprise ? Quand ? Dans quel cadre fiscal ? A quel prix ?

Un Conseiller en Ingénierie Patrimoniale à votre écoute

Lors d’un premier rendez-vous, un conseiller spécialisé dressera avec vous le bilan de votre situation et de vos besoins. Ensemble, vous identifierez vos priorités pour mettre en place des solutions en phase avec vos objectifs